Тема семинара/вебинара: «Анализ кредитоспособности субъектов малого бизнеса. Оценка рисков» (углубленный уровень)
Тренер: Нарышева Наталия www.tkmb.ru
Продолжительность: 3 дня с 09:00 до 18:00 Время московское
Стоимость: 25000 рублей (за 1 участника), (предусмотрены скидки с 3 участника)

 

   Практический семинар (очно+онлайн) с разбором кейсов

   Место проведение: очно: г. Москва, ул. Арбат 6/2 (в учебном классе Института Современного Банковского Дела), онлайн (платформа Zoom)

   На семинаре отрабатываются навыки анализа отчетности, оценки рисков и расчет кредитоспособности заемщиков - субъектов малого бизнеса, ведущих как управленческую, так и бухгалтерскую отчетности. Особое внимание уделяется анализу в бизнесе и отчетности сомнительных, ошибочных операций, которые искажают реальную картину ведения хозяйственной деятельности заемщиков

   Семинар состоит из 3-х модулей:

Модуль 1. Анализ кредитоспособности предприятия, оценка рисков

Модуль 2. Проверка достоверности финансовой информации

Модуль 3. Анализ предприятия по данным бухгалтерской отчетности

   Обучение проводится на примере реальных кредитных заключений и практических кейсах. В течение семинара участники получают целостную методику и практику проведения анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса. На семинаре участники используют большое количеством кейсов, получают структурированный методологический раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.

   Продолжительность семинара 3 дня (9:00-18:00)

На кого рассчитан семинар:

   Семинар для сотрудников банков и сотрудников других организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа.

Цель семинара:

   Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого бизнеса с учетом оценки рисков на основе управленческой и бухгалтерской отчетностей

В результате обучения участники:

  • Отработают навыки анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса
  • Проведут оценку кредитных рисков бизнеса заемщиков
  • Структурируют кредитные сделки на основе финансовых данных
  • Обоснуют принятое решение по кредиту
  • Рассчитают эффективность и окупаемость проекта при кредитовании на инвестиционные цели
  • Рассмотрят признаки оптимизации налогообложения в финансовой отчетности
  • На практических кейсах проанализируют области налоговой оптимизации в финансовой отчетности, оценят риски
  • Проверят отчетность на связанность и достоверность
  • Отработают базовые навыки консолидации финансовых данных связанных компаний
  • Проведут анализ финансовых данных предприятия на общей системе налогообложения.
  • Научатся «читать» данные оборотно-сальдовых ведомостей и типовые хозяйственные операции по бухгалтерским счетам, в том числе учет НДС
  • Трансформируют данные бухгалтерского учета в формы аналитической отчетности
  • «Очистят» отчетность от сомнительных хозяйственных операций
   Модуль 1. Анализ кредитоспособности предприятия
(разбор кредитного заключения)

   1. Введение в технологию кредитования малого бизнеса

   ·  Принципы технологии кредитования малого бизнеса
   ·  Схема анализа хозяйственной деятельности заемщика
    
   2. Анализ бизнес-модели и отчетности заемщика. Оценка рисков
тема разбирается на примере практического кредитного заключения
 
    ·  Этапы оценки кредитоспособности заемщика
    ·  Оценка запроса о финансировании, анализ бизнес модели
    ·  Коэффициентный и детальный анализ финансовой отчетности
    ·  Выявление «зон риска» бизнеса, сомнительные операции, ошибки
    ·  Оценка рисков по этапу анализа
   
    3. Сравнительный анализ собственного капитала (СК)
тема разбирается на примере практического кредитного заключения
 
    ·   Алгоритм проведения сравнительного анализа СК
     ·  Практикум сравнительного анализа СК
     ·  Оценка рисков по этапу анализа
 
     4. Связь трех отчетов
тема разбирается на примере практического кредитного заключения
 
      ·  Практикум проверки ТМЗ, ДЗ
      ·  Выявление сомнительных, ошибочных операций
      ·  Оценка рисков по этапу анализа
     
     5. Анализ проекта (экспресс-оценка)
тема разбирается на примере кредитного заключения
      ·   План и источники финансирования
      ·   Оценка эффективности и окупаемости проекта
      ·   Точка безубыточности, запас прочности
    
     6. Принятие решения по кредиту
тема разбирается на примере практического кредитного заключения
 
      ·   Формирование целостной картины бизнеса и оценка рисков
      ·   Принятие решения по кредиту
 
      Модуль 2. Практикум проверки достоверности финансовой информации
(разбор кредитного заключения)
 
     1. Анализ рисков оптимизации налогообложения в бизнесе заемщиков
разбор схем, кейсы
 
     ·  Области налоговой оптимизации в бизнесе
     ·  Признаки налоговой оптимизации в отчетности
     ·  Оценка рисков налоговой оптимизации в бизнесе

      2. Практикум проверки достоверности финансовой информации по СК и связи 3-х отчетов

      ·  Сравнительный анализ собственного капитала и связь трех отчетов
      ·  Формирование выводов о бизнесе заемщика, выявление сомнительных операций, ошибок в расчетах
   
      3. Базовый метод консолидации финансовых данных связанных компаний
решение кейса
 
       ·  Схема группы компаний
       ·  Консолидация финансовых данных
 
      Модуль 3. Анализ предприятия по данным бухгалтерской отчетности
(практические кейсы, схемы, задачи)

      1. Алгоритм формирования бухгалтерской отчетности

        · «Маршрут» формирования бухгалтерской отчетности
        ·  Алгоритм формирование баланса и ОФР
 
       2. Первичный анализ предприятия по данным бухгалтерской отчетности.
работа с кейсом и задачами
 
        ·  Анализ бухгалтерского баланса и отчета о финансовых результатах
         · Анализ деятельности предприятия через сегменты сводной ОСВ
         · Понимание учета НДС в отчетности
 
        3. Метод и практика трансформации данных бухгалтерского учета в аналитические формы кредитного заключения
работа с кейсом
 
· Трансформируют данные бухгалтерского учета в формы аналитической отчетности (Баланс)
          · Трансформируют данные бухгалтерского учета в формы аналитической отчетности (ОПиУ)
          · Выявление и корректировка сомнительных операций
          · Определение потенциала кредитования

        В конце семинара тест по пройденному материалу

        Дополнительная информация

  • Участники семинара получат раздаточный материал, который в дальнейшем могут использоваться в ежедневной работе, в том числе презентации в формате PDF.
  • Участникам, успешно прошедшим обучение, выдаются сертификаты
  • Перерыв на обед 1 час и два коротких перерыва по 15-20 минут до и после обеда.
Pin It

Наши тренеры

  • Наталия Нарышева
    Банковский консультант автор семинаров и тренер со стажем практической работы свыше 17 лет в сфере консалтинга и кредитования малого бизнеса.
  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6