ПРАКТИЧЕСКИЙ СЕМИНАР 22-24 июня 2022 года

Тема семинара: «Оценка кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень»
Дата: 22-24 июня 2022 года
Формат проведения: ОНЛАЙН/ОЧНО
Продолжительность: 3 дня с 10:00 до 15:00/15:30 Время Московское
Тренер: Нарышева Наталия www.tkmb.ru


Скидки на семинары: предусмотрены скидки с 3 участника (20%, на каждого последующего)

Тема: «Оценка кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень»

22-24 июня 2022 года

 Продолжительность

    3 дня, с 10:00 до 15:00/15:30, 2 перерыва по 20 мин.

На кого рассчитан семинар

    Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также руководители секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий, также любые другие сотрудники, участвующие в процессах кредитования бизнеса. Возможно участие субъектов микро, малого бизнеса, для понимания работы с аналитической отчетностью и оценкой потенциала кредитования своего бизнеса.

Цель семинара

    Освоить базовые знания и отработать навыки оценки рисков и кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса.

В результате обучения участники:

  • Получат чек лист вопросов для сбора информации у заемщика;
  • Научатся составлять аналитические финансовые отчеты;
  • Рассчитают потенциал кредитования по данным отчетности;
  • Оценят риски и эффективность ведения бизнеса через коэффициентный анализ;
  • Проверят финансовую информацию на достоверность;
  • Структурируют кредитную сделку. Примут решения по кредитам;
  • Отработают базовые навыки по инструментам финансового анализа заемщиков МСБ.

Содержание семинара

   Анализ бизнеса заемщика от запроса до принятия решения по кредиту

   Введение

  • Описание заемщика МСБ
  • Этапы кредитного анализа.
  • Чек лист вопросов к заемщику для анализа бизнеса
  1. Составляем и читаем отчетность заемщика МСБ 
    Разбор кредитного заключения №1
  • Оценка запроса по кредиту, обеспечение
  • Как оценить нефинансовые риски бизнеса заемщика
  • Формы отчетности заемщика. В чем особенность каждого отчета
  • Как "читать" и составлять управленческий баланс и отличать балансы по разным видам деятельности
  • Как рассчитать потенциал кредитования по балансу и определить безопасность кредита
  • Какова структура отчета о прибылях и убытках
  • Как рассчитать себестоимость и наценки
  • Как рассчитать потенциал кредитования и долговые нагрузки по ОПиУ
  • Какова структура отчета о движении денежных средств (cash flow) и принципы его формирования
  • В чем различие учета хозяйственных операций в ОПиУ и в cash flow
  • Как оценить бизнес заемщика через коэффициентный анализ
  • Как проверить достоверность финансовой информации с помощью сравнительного анализа собственного капитала
  • Дискуссия. Оцениваем риски. Принимаем решение по кредиту
  1. Разбираем мини-кейсы для закрепления навыков кредитного анализа
    Дополнительно участникам предоставляется кейс-тренажер на составление Cash-flow и   ОПиУ (для самостоятельной работы после семинара)
  1. Проводим андеррайтинг кредитного заключения, оцениваем риски 
    Разбор кредитного заключения №2
  • Оцениваем нефинансовые риски бизнеса заемщика
  • Анализируем отчетность заемщика, выделяем «зоны риска»
  • Уточняем и корректируем отчетность заемщика
  • Оцениваем риски бизнеса заемщика с помощью финансовых коэффициентов
  • Рассчитываем долговые нагрузки
  • Проверяем достоверность финансовой информации
  • Дискуссия. Анализируем риски. Принимаем решение по кредиту

Тест по пройденному материалу


Дополнительная информация
  • После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, сертификаты
  • На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы

Контактная информация: сайт www.tkmb.ru

Шаталина Светлана: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. (организация семинаров)

Наталия Нарышева: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра., ооо-tkmb@mail.ru,

Pin It