ПРАКТИЧЕСКИЕ СЕМИНАРЫ ФЕВРАЛЯ 2022 года

Тема семинара: «Оценка кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень»
Дата: 15-18 февраля 2022 года
Формат проведения: ОНЛАЙН/ОЧНО
Продолжительность: 4 дня с 10:00 до 15:00/15:30 Время Московское
Тренер: Нарышева Наталия www.tkmb.ru


Скидки на семинары: предусмотрены скидки с 3 участника (20%, на каждого последующего)
Тема: «Оценка кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень»
15-18 февраля 2022 года
 

   Семинар включает в себя изучение технологии кредитования микро и малых предприятий (ММП). Использование на практике методов, адаптированных под специфику работы ММП, позволяет качественно и полноценно анализировать деятельность заемщика, оценивать его финансовую отчетность и причины её изменений, самостоятельно составлять необходимые отчеты в условиях отсутствия полноценного учета в бизнесе клиента, перепроверять полученную информацию. Решение практических кейсов позволяет выработать навык применения полученных знаний на практике.

   Семинар состоит из 2-х модулей. На первом модуле формируются навыки работы с управленческой и аналитической отчетностью заемщика; на втором модуле формируются базовые знания и навыки работы с бухгалтерской отчетностью заемщиков.

   Обучение проводится в формате практического семинара, с разбором методики кредитования МСБ, реальных кейсов, которые используются в кредитующих организациях. Участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.

Продолжительность

3 дня, с 9:30 до 17:00/18:00

4 дня, с 10:00 до 15:00/15:30

На кого рассчитан семинар

      Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также руководители секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий, также любые другие сотрудники, участвующие в процессах кредитования бизнеса. Возможно участие субъектов микро, малого бизнеса, для понимания работы с аналитической отчетностью и оценкой потенциала кредитования своего бизнеса.

Цель семинара

    Освоить базовые знания и отработать навыки оценки рисков и кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса.

В результате обучения участники:

  • Получат чек лист вопросов для сбора информации у заемщика;
  • Научатся составлять аналитические финансовые отчеты;
  • Рассчитают потенциал кредитования по данным отчетности;
  • Оценят риски и эффективность ведения бизнеса через коэффициентный анализ;
  • Проверят финансовую информацию на достоверность;
  • Структурируют кредитную сделку. Примут решения по кредитам;
  • Отработают базовые навыки по инструментам финансового анализа заемщиков МСБ;
  • Отработают базовые навыки чтения бухгалтерской отчетности заемщиков и анализа предприятий по данным бухгалтерской отчетности.

Содержание семинара

Модуль 1

Анализ бизнеса заемщика от запроса до принятия решения по кредиту

Введение

  • Описание заемщика МСБ
  • Этапы кредитного анализа.
  • Чек лист вопросов к заемщику для анализа бизнеса
  1. Составляем и читаем отчетность заемщика МСБ

          Разбор кредитного заключения №1

  • Оценка запроса по кредиту, обеспечение
  • Как оценить нефинансовые риски бизнеса заемщика
  • Формы отчетности заемщика. В чем особенность каждого отчета
  • Как "читать" и составлять управленческий баланс и отличать балансы по разным видам деятельности
  • Как рассчитать потенциал кредитования по балансу и определить безопасность кредита
  • Какова структура отчета о прибылях и убытках
  • Как рассчитать себестоимость и наценки
  • Как рассчитать потенциал кредитования и долговые нагрузки по ОПиУ
  • Какова структура отчета о движении денежных средств (cash flow) и принципы его формирования
  • В чем различие учета хозяйственных операций в ОПиУ и в cash flow
  • Как оценить бизнес заемщика через коэффициентный анализ
  • Как проверить достоверность финансовой информации с помощью сравнительного анализа собственного капитала
  • Дискуссия. Оцениваем риски. Принимаем решение по кредиту
  1. Разбираем мини-кейсы для закрепления навыков кредитного анализа
  • Кейс на сравнительный анализ собственного капитала
  • Метод cross-check

      Дополнительно участникам предоставляется кейс-тренажер на составление Cash-flow и ОПиУ (для самостоятельной работы после              семинара)

  1. Проводим андеррайтинг кредитного заключения, оцениваем риски

          Разбор кредитного заключения №2

  • Оцениваем нефинансовые риски бизнеса заемщика
  • Анализируем отчетность заемщика, выделяем «зоны риска»
  • Уточняем и корректируем отчетность заемщика
  • Оцениваем риски бизнеса заемщика с помощью финансовых коэффициентов
  • Рассчитываем долговые нагрузки
  • Проверяем достоверность финансовой информации
  • Дискуссия. Анализируем риски. Принимаем решение по кредиту

Модуль 2

Оценка кредитоспособности заемщиков по данным бухгалтерской отчетности

Разбор кейсов.

  • Основы бухгалтерского учета (проводки, ОСВ, отчетность). Что нужно знать кредитному аналитику
  • Анализируем, как устроен бухгалтерский баланс и ОФР предприятия
  • Выделим зоны риска в бухгалтерской отчетности заемщика
  • «Прочитаем» информацию о хозяйственных операциях заемщика в оборотно-сальдовой ведомости
  • Проведем анализ контрагентов и оценим риски
  • Скорректируем бухгалтерскую отчетность по выявленным сомнительным операциям
  • Проверим отчетность по основным ковенантам оценки кредитоспособности

 

Тест по пройденному материалу проводится после проведения семинара


      Дополнительная информация

  • Участники семинара получат раздаточный материал, который в дальнейшем могут использовать в ежедневной работе, в том числе формат ежедневника ресурсы/возможности, чек-лист первой встречи, проект индивидуального плана привлечения клиентов.
  • Участникам, успешно прошедшим обучение, выдаются сертификаты.

Контактная информация: сайт www.tkmb.ru

Шаталина Светлана: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. (организация семинаров)

Наталия Нарышева: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра., ооо-tkmb@mail. ру,

Инстаграм: @nataliya_narysheva

Pin It