ПРАКТИЧЕСКИЕ СЕМИНАРЫ ОКТЯБРЯ 2021 года

Тема семинара: «Расширенный и упрощенный анализ заемщиков малого бизнеса. Структурирование кредитной сделки. Анализ связанных компаний»
Дата: 19-22 октября 2021 года
Формат проведения: ОНЛАЙН/ОЧНО
Продолжительность: с 09:30 до 15:00/15:30 Время Московское
Тренер: Нарышева Наталия www.tkmb.ru 

Тема семинара: «Оценка рисков и кредитоспособности строительного бизнеса» (новый семинар)
Дата: 27-29 октября 2021 года
Формат проведения:ОНЛАЙН
Продолжительность: с 10:00 до 15:00 Время Московское
Тренер: Огаркова Наталья www.tkmb.ru
Скидки на семинары: предусмотрены скидки с 3 участника (20%, на каждого последующего)

  

Тема: «Расширенный и упрощенный анализ заемщиков малого бизнеса. Структурирование кредитной сделки. Анализ связанных компаний» 19-22 октября 2021 года

На кого рассчитан семинар

   Семинар для сотрудников и руководителей организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков малого бизнеса.

В результате обучения участники:
  • Отработают навыки расширенного анализа заемщиков малого бизнеса;
  • Проведут анализ сомнительных данных, указанных в отчетности;
  • Смоделируют финансовые данные бизнеса с учетом корректировки отчетности;
  • Оценят стресс модели отчетности по новым данным;
  • Проверят отчетность на связанность и достоверность;
  • Проведут экспресс оценку проекта при кредитовании на инвестиционные цели;
  • Структурируют кредитные сделки на основе финансовых данных и оценки рисков;
  • Примут обоснованное решение по кредиту;
  • Рассмотрят основные параметры для упрощенной оценки бизнеса;
  • Рассчитают потенциал кредитования на оборотные и инвестиционные цели;
  • Рассмотрят характеристики опасного и безопасного дробления бизнеса у связанных компаний;
  • Проанализируют технические и внутренние задолженности связанных компаний;
  • Выявят схемы рисковых оптимизаций в группе компаний;
  • Освоят принципы консолидации финансовых данных связанных компаний.

Содержание семинара:

    1. Введение

  • Профиль и сегментация заемщиков малого бизнеса
  • Обзор приоритетных отраслей бизнеса в 2021 году
  • Схема анализа хозяйственной деятельности заемщика
    Модуль 1.
    Расширенный финансовый анализ заемщика. Структурирование кредитной сделки.
 
    1. Разбор кредитного заключения №1
  • Запрос кредита. Описание бизнеса заёмщика;
  • Коэффициентный и детальный анализ отчетности. Выделение «зон риска» бизнеса;
  • Анализ «сомнительных операций». Сомнительная дебиторская, кредиторская задолженность, ТМЗ. Корректировка отчетности;
  • Расчет стресс-модели по ключевым показателям оценки кредитоспособности;
  • Проверка достоверности скорректированной отчетности. Оценка рисков;
  • Экспресс оценка эффективности и окупаемости проекта;
  • Принятие решения по кредитам.

     2. Решение задач-тренажеров по проверке достоверности финансовой информации.

 
     Модуль 2.
    Метод упрощенного финансового анализа. Структурирование кредитной сделки.

     1. Разбор кредитного заключения №2

  • Параметры упрощенного финансового анализа;
  • Условия соответствия заемщика для упрощенного финансового анализа;
  • Расчет потенциала кредитования на оборотые и инвестиционные цели.
     Модуль 3.
     Анализ связанных компаний
 
     1. Причины образований связанных компаний
  • Характеристика связанных компаний, риск дробление бизнеса;
  • Области налоговой оптимизации в хозяйственных операциях бизнеса.
     2. Анализ связанной компании (бизнес-кейс-группа связанных компаний)
  • Анализ группы компаний по данным бухгалтерской отчетности. Выявление рисков;
  • Анализ внешних и внутренних контрагентов, построение схемы группы по данным оборотно-сальдовых ведомостей;
  • Оценка дебиторских и кредиторских задолженностей в группе, корректировка внутригрупповых операций. Оценка рисков;
  • Индикаторы сомнительных ТМЗ. Выявление сомнительных ТМЗ в отчетности.

      3. Консолидация данных (практическая задача-тренажер)

  • Принципы консолидации финансовых данных связанных компаний;
  • Консолидация баланса, отчета о прибылях и убытках.

     Тест по пройденному материалу. 


 Тема: «Оценка рисков и кредитоспособности строительного бизнеса» (новый семинар) 27-29 октября 2021 года

На кого рассчитан семинар

     Семинар предназначен для персонала, занимающегося кредитованием средних и малых компаний строительного бизнеса по направлению «Кредитование застройщиков» и имеющего базовые знания и навыки финансового анализа.

В результате обучения участники:

  • Ознакомятся с основными аспектами нормативно-правовой базы средних и малых компаний строительного бизнеса;
  • Освоят специфику финансового анализа;
  • Освоят основные инструменты оценки финансового состояния компании застройщика;
  • Освоят методы прогнозирования деятельности застройщиков и составления плана финансирования;
  • Ознакомятся с основными аспектами работы долевого строительства с использованием счетов эксроу;
  • Отработают различные финансовые инструменты анализа деятельности застройщиков на практических кейсах;
  • Смогут использовать инструменты финансово-экономического анализа в практической деятельности.

 

Содержание семинара

     Модуль 1

   1. Характеристика и сегментация целевой группы малого и среднего бизнеса «Застройщики». Анализ ситуации роста компаний застройщиков в категории субъектов МСП, причины, специфика.

   2. Основные аспекты нормативно-правовой базы малого и среднего бизнеса категории «Застройщики».

   3. Основные показатели и факторы, которые влияют на результат строительства.

   4. Риски, влияющие на результаты кредитования жилищного строительства, и пути их минимизации.

   5. Специальные инструменты анализа и оценки деятельности застройщиков.

  • Анализ сметы, этапов строительства;
  • Определение основных расчетных показателей для оценки финансирования;
  • Особенности построения Баланса, Отчета о прибылях и убытках, Отчета о движении денежных средств;
  • График фондирования, график платежей;
  • Определение расчетной залоговой массы;

   6. Коэффициентный анализ. Особенности применения.

   7. Перекрестные проверки информации, полученной от клиента.

   8. Варианты финансирования.

 

     Модуль 2 (сквозной бизнес-кейс)

   1. Первичное знакомство с информацией о деятельности клиента.

   2. Оценка проектной документации.  

   3. Анализ сметы строительства.

   4. Составление Баланса и анализ ресурсной обеспеченности предприятия.

   5. Анализ инфраструктуры. Краткий обзор инструментов и формирование выводов.

   6. Составление консолидированного Отчета о прибылях и убытках.

   7. Составление и анализ Отчета о движении денежных средств.

   8. Составления графика фондирования, графика платежей.

   9. Коэффициентный анализ.

   10. Принятие решения о кредитовании.


      Дополнительная информация

После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, шаблоны кредитных заключений

На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы

Участникам, успешно прошедшим обучение, выдаются сертификаты

Перерыв: два коротких перерыва по 20 минут, один перерыв по 10 минут.


Контактная информация: сайт www.tkmb.ru

Шаталина Светлана: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. (организация семинаров)

Наталия Нарышева: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра., ooo-tkmb@mail.ru,

Instagram: @nataliya_narysheva

Pin It