СЕМИНАР: «Оценка кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень»

Тема семинара: «Оценка кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень»

Дата: 22-24 сентября 2021 года
 
Формат проведения: ОНЛАЙН/ОЧНО
 
Продолжительность: с 09:30 до 15:00/15:30 Время Московское
 
Тренер: Нарышева Наталия www.tkmb.ru
Скидки на семинары: предусмотрены скидки с 3 участника (20%, на каждого последующего)

  

Тема: «Оценка кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень» 22-24 сентября 2021 года


На кого рассчитан семинар

     Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также руководители секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий, также любые другие сотрудники, участвующие в процессах кредитования бизнеса. Возможно участие субъектов микро, малого бизнеса, для понимания работы с аналитической отчетностью и оценкой потенциала кредитования своего бизнеса.

Цель семинара

     Освоить базовые знания и отработать навыки оценки рисков и кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса.

В результате обучения участники:
  • Получат чек лист вопросов для сбора информации у заемщика;
  • Научатся составлять аналитические финансовые отчеты;
  • Рассчитают потенциал кредитования по данным отчетности;
  • Оценят риски и эффективность ведения бизнеса через коэффициентный анализ;
  • Проверят финансовую информацию на достоверность;
  • Структурируют кредитную сделку. Примут решения по кредитам.

Содержание семинара

Введение

      1.1. Описание профиля заемщиков малого бизнеса

      1.2. Особенности технологии кредитования малого бизнеса

Модуль 1. Разбор кейса по оценке кредитоспособности заемщика малого бизнеса. Базовый уровень

Сквозной бизнес-кейс+ методика финансового анализа

   1. Структура анализа хозяйственной деятельности заемщика

      1.1. Этапы анализа деятельности заемщика

      1.2. Вопросы заёмщику для анализа бизнеса (чек-лист)

      1.3. Обзор запроса и обеспечения

      1.4. Анализ нефинансовой информации. Маркеры риска

   2. Составление аналитической отчетности

      2.1. Основные финансовые отчеты

      2.2. Аналитический баланс

  • Структура баланса, статьи
  • Практика составление баланса
  • Расчет потенциала кредитования по балансу
  • Балансы по видам деятельности

      2.3. Отчет о прибылях и убытках (ОПиУ)

  • Структура ОПИУ
  • Расчет себестоимости, наценки
  • Расчет потенциала кредитования по данным ОПиУ

      2.4. Отчет о движении денежных средств (cash-flow)

  • Структура и правила формирования cash-flow
  • Различие между cash-flow и ОПиУ
  • Составление и анализ cash-flow и ОПиУ

Дополнительная задача на составление Cash-flow и ОПиУ (для самостоятельной работы после семинара)

   3. Анализ и проверка финансовой информации

    Разбор сквозного бизнес-кейс

      3.1. Коэффициентный анализ

  • Основные виды коэффициентов
  • Расчет коэффициентов
  • Оценка рисков бизнеса заемщика 

      3.2. Сравнительный анализ собственного капитала

  • Алгоритм проведение сравнительного анализа собственного капитала
  • Оценка рисков по результату анализа

   4. Принятие обоснованного решения по кредиту

      4.1. Оценка рисков бизнеса заемщика

      4.2. Принятие решения по кредиту

Модуль 2. Структурирование кредитной сделки. Базовые навыки

Разбор кейсов

   1. Этапы структурирования кредитной сделки

   2. Оценка запроса и описание бизнеса

   3. Анализ отчетности заемщика. Выявление сомнительных операций

  •  Анализ «зон риска» балансе (статьи, коэффициенты)
  •  Анализ «зон риска» в ОПиУ (статьи, коэффициенты)

   4. Проверка достоверности финансовой информации

   5. Список рисков бизнеса. Принятие решения по кредиту

Дополнительные задачи-ситуации по проверке выручек микропредприятий (для самостоятельной работы после семинара)

Тест по пройденному материалу проводится после семинара


      Дополнительная информация

  • После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, шаблоны кредитных заключений
  • На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы
  • Участникам, успешно прошедшим обучение, выдаются сертификаты

Перерыв: два коротких перерыва по 20 минут, один перерыв по 10 минут.


Контактная информация: сайт www.tkmb.ru

Шаталина Светлана: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. (организация семинаров)

Наталия Нарышева: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра., ooo-tkmb@mail.ru,

Instagram: @nataliya_narysheva

Pin It