ПРАКТИЧЕСКИЙ - СЕМИНАР В ИЮЛЕ С РАЗБОРОМ КЕЙСОВ (ОЧНО/ОНЛАЙН)

Тема семинара: «Оценка кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень»
Дата: 07 – 09 июля 2021 года
Продолжительность: с 10:00 до 15:00/15:30 Время Московское
Тренер: Нарышева Наталия www.tkmb.ru
При очном формате место проведения: г. Москва, ул. Арбат 6/2 
При онлайн формате: на платформе ZOOM

Скидки на семинары: предусмотрены скидки с 3 участника (20%, на каждого последующего)

  

    Тема: «Финансовый анализ кредитования микро/малого бизнеса: базовый уровень» (ОЧНО/ОНЛАЙН)

Программа семинара

   Семинар включает в себя изучение технологии кредитования микро и малых предприятий (ММП). Использование на практике методов, адаптированных под специфику работы ММП, позволяет качественно и полноценно анализировать деятельность заемщика, оценивать его финансовую отчетность и причины её изменений, самостоятельно составлять необходимые отчеты в условиях отсутствия полноценного учета в бизнесе клиента, перепроверять полученную информацию. Решение практических кейсов на составление и анализ Баланса, Отчета о прибылях и убытках, Cash Flow, расчет потенциала кредитования, расчет финансовых коэффициентов, выявление расхождений и недостатки предоставленной информации, позволяет максимально выработать навык применения полученных знаний на практике.

   Обучение проводится в формате практического семинара, с разбором методики кредитования МСБ, реальных кейсов, которые используются в кредитующих организациях. Участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе

   На кого рассчитан семинар

   Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также руководители секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий, также любые другие сотрудники, участвующие в процессах кредитования бизнеса. Возможно участие субъектов микро, малого бизнеса, для понимания работы с аналитической отчетностью и оценкой потенциала кредитования своего бизнеса. 

   Цель семинара:

Освоить базовые знания и отработать навыки проведения финансового анализа заемщиков микро и малого бизнеса для оценки рисков и кредитоспособности.

  В результате обучения участники:

  • Получат чек лист вопросов для сбора информации у заемщика;
  • Научатся составлять аналитические финансовые отчеты;
  • Рассчитают потенциал кредитования по данным отчетности;
  • Оценят риски и эффективность ведения бизнеса через коэффициентный анализ;
  • Проверят финансовую информацию на достоверность;
  • Структурирую кредитную сделку. Примут решения по кредитам;
  • Проведут экспресс-оценку целесообразности кредитования инвестиционного проекта.

  Содержание семинара:

 

Введение

   1.1 Описание профиля заемщиков малого бизнеса

   1.2 Особенности технологии кредитования малого бизнеса

Модуль 1.
Разбор кейса по оценке кредитоспособности заемщика малого бизнеса.
Базовый уровень
Сквозной бизнес-кейс + методика финансового анализа
 
1. Структура анализа хозяйственной деятельности заемщика

   1.1 Этапы анализа деятельности заемщика

   1.2 Вопросы заёмщику для анализа бизнеса (чек-лист)

   1.3 Обзор запроса и обеспечения

   1.4 Анализ нефинансовой информации. Маркеры риска

2. Составление аналитической отчетности

   2.1 Основные финансовые отчеты

   2.2 Аналитический баланс

  • Структура баланса, статьи
  • Практика составление баланса
  • Расчет потенциала кредитования по балансу
  • Балансы по видам деятельности

    2.3 Отчет о прибылях и убытках (ОПиУ)

  • Структура ОПИУ
  • Расчет себестоимости, наценки
  • Расчет потенциала кредитования по данным ОПиУ

    2.4 Отчет о движении денежных средств (cash-flow)

  • Структура и правила формирования cash-flow
  • Различие между cash-flow и ОПиУ
  • Составление и анализ cash-flow и ОПиУ

Дополнительная задача на составление Cash-flow и ОПиУ (для самостоятельной работы после семинара)

3. Анализ и проверка финансовой информации

    3.1 Коэффициентный анализ

  • Основные виды коэффициентов
  • Расчет коэффициентов
  • Оценка рисков бизнеса заемщика

     3.2 Сравнительный анализ собственного капитала

  • Алгоритм сравнительного анализа собственного капитала
  • Проведение сравнительного анализа собственного капитала
  • Оценка рисков по результату анализа

4. Принятие обоснованного решения по кредиту

      4.1 Оценка рисков бизнеса заемщика

      4.2 Принятие решения по кредиту

Модуль 2.
Структурирование кредитной сделки
Разбор кейсов
  1. Этапы структурирования кредитной сделки
  2. Оценка запроса и описание бизнеса 
  3. Анализ отчетности заемщика. Выявление сомнительных операций
  4. Проверка достоверности финансовой информации 
  5. Список рисков бизнеса. Принятие решения по кредиту
  6. Экспресс-оценка целесообразности кредитования инвестиционного проекта

 Дополнительные задачи-ситуации по проверке выручек микропредприятий (для самостоятельной работы после семинара).

После семинара — тест по пройденному материалу.


   Дополнительная информация

  • Участники семинара получат раздаточный материал, который в дальнейшем могут использоваться в ежедневной работе, в том числе презентации в формате PDF;
  • Участникам, успешно прошедшим обучение, выдаются сертификаты;
  • На семинаре участникам рекомендовано иметь с собой калькуляторы;
  • В формате сборных групп имеется ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ возможность получение документа об образовании в виде удостоверения о повышении квалификации.

Контактная информация: сайт www.tkmb.ru

Шаталина Светлана: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.  (организация семинаров)

Наталия Нарышева: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.,  Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.,

Instagram: @nataliya_narysheva TAPLINK

Pin It