На семинаре отрабатывается алгоритм структурирования кредитной сделки субъектов малого бизнеса на основе финансового анализа. Особое внимание уделяется выявлению в кредитных заключениях сомнительных, ошибочных операций, которые искажают реальную картину бизнеса заемщиков. Отрабатываются навыки проверки достоверности собранной информации на основе связи 3-х отчетов. Осваиваются методы оценки рисков и принятие обоснованных решений по кредитам.
Обучение проводится на примере реальных кредитных заключений. В течение семинара участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.
Продолжительность семинара 2 дня.
На кого рассчитан семинар:
Семинар предназначен для сотрудников, участвующих в принятии решений о выдаче кредитов:
- члены кредитных комитетов;
- начальники отделов/ направлений;
- специалисты по оценке кредитных рисков.
Цель семинара:
На основе анализа хозяйственной деятельности в кредитных заключениях отработать практические навыки структурирования кредитных сделок и принятия решения по кредитам.
В результате обучения участники:
- Отработают этапы структурирования кредитных сделок заемщика малого бизнеса и алгоритм «чтения» кредитного заключения
- Выделят «зоны риска» бизнеса заемщика на основе анализа структуры и статей аналитической отчетности в кредитных заключениях
- Проверят данные отчетности на связанность и достоверность
- Выявят налоговые схемы оптимизация хозяйственных операций в кредитных заключениях и их последствия в искажении финансовых отчетов
- Рассчитают эффективность и окупаемость проекта при кредитовании на инвестиционные цели
- Структурируют кредитные сделки на основе финансовых данных
- Научатся формировать обоснованные решения по кредитам с учетом оценки рисков
Содержание семинара:
Модуль1. Параметры структурирования кредитных сделок
- Основные принципы технологию кредитования малого бизнеса
- Этапы структурирования кредитной сделки (маршрутная карта)
Модуль 2. Анализ бизнеса заемщика. Принципы формирования решений по кредиту
тема разбирается на примере практического кредитного заключения
1. Первичный анализ данных кредитного заключения
2 Анализ отчетов заемщика. Выявление «зон риска» бизнеса
- Коэффициентный и структурный анализ отчетности (баланс-ОПиУ), выявление рисков
- Зоны налоговых оптимизаций в отчетности заемщиков
- Детальный анализ отчетов в резюме, выявление схем налоговой оптимизации, оценка ее последствий и рисков
- Принципы анализа отчета о движении денежных средств, выявление «зон риска» в структуре денежных потоков
3. Проверка достоверности финансовой информации
- Сравнительный анализ собственного капитала
- Сравнительный анализ ТМЗ, ДЗ КЗ
- Базовые аспекты перекрестных проверок
4. Анализ проекта
- План и источники финансирования, прогноз продаж
- Расчет эффективности и окупаемости проекта
- Точка безубыточности и запас прочности
5. Подтверждение цели кредита. Принятие решения по кредиту (работа в группах)
Модуль 3: Практикум структурирования кредитных сделок
1. Анализ кредитного заключения (торговля). Принятие решения по кредиту
Коэффициентный и детальный анализ кредитного заключения по этапам структурирования кредитных сделок
Сравнительный анализ собственного капитала
Проверка реальности цели кредита
Оценка рисков. Принятие обоснованного решения по кредиту (работа в группах)
2. Анализ кредитного заключения (производство). Принятие решения по кредиту
работа в группах
- Самостоятельная работа в группах по структурированию кредитной сделки
- Презентация решений: оценка рисков, принятие решения по кредиту.
Продолжительность учебного дня: 9-18:00. Предусмотрен перерыв на обед 1 час и два коротких перерыва по 15 минут до и после обеда.
Дополнительная информация
На семинарах рассматриваются конкретные практические ситуации и кейсы из повседневной работы сотрудников по кредитованию малого бизнеса.
Участники семинара получат раздаточный материал, который в дальнейшем может использоваться в ежедневной работе.
По окончании семинара предоставляются презентации в формате PDF.
Участникам, успешно прошедшим обучение, выдаются сертификаты IPC (GmbH) (Германия)
Контактная информация: Наталия Нарышева
тел: +7 913 5194488 (Россия) / + 49 69 90 50 188-0 (Германия) эл. почта: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра., Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра., Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра., Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.
сайт: www.tkmb.ru
