Структурирование кредитной сделки на основе финансового анализа. Принятие решений по кредитам субъектов малого бизнеса.

На семинаре отрабатывается алгоритм структурирования кредитной сделки субъектов малого бизнеса на основе финансового анализа. Особое внимание уделяется выявлению в кредитных заключениях сомнительных, ошибочных операций, которые искажают реальную картину бизнеса заемщиков. Отрабатываются навыки проверки достоверности собранной информации на основе связи 3-х отчетов. Осваиваются методы оценки рисков и принятие обоснованных решений по кредитам. 

Обучение проводится на примере реальных кредитных заключений. В течение семинара участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе. 

Продолжительность семинара 2 дня.

 

 На кого рассчитан семинар:

Семинар предназначен для сотрудников, участвующих в принятии решений о выдаче кредитов:

  • члены кредитных комитетов;
  • начальники отделов/ направлений;
  • специалисты по оценке кредитных рисков.

 Цель семинара:

На основе анализа хозяйственной деятельности в кредитных заключениях отработать практические навыки структурирования кредитных сделок и принятия решения по кредитам.

 В результате обучения участники:

  • Отработают этапы структурирования кредитных сделок заемщика малого бизнеса и алгоритм «чтения» кредитного заключения
  • Выделят «зоны риска» бизнеса заемщика на основе анализа структуры и статей аналитической отчетности в кредитных заключениях
  • Проверят данные отчетности на связанность и достоверность
  • Выявят налоговые схемы оптимизация хозяйственных операций в кредитных заключениях и их последствия в искажении финансовых отчетов
  • Рассчитают эффективность и окупаемость проекта при кредитовании на инвестиционные цели
  • Структурируют кредитные сделки на основе финансовых данных
  • Научатся формировать обоснованные решения по кредитам с учетом оценки рисков

Содержание семинара:

 

Модуль1. Параметры структурирования кредитных сделок

  1. Основные принципы технологию кредитования малого бизнеса
  2. Этапы структурирования кредитной сделки (маршрутная карта)

Модуль 2. Анализ бизнеса заемщика. Принципы формирования решений по кредиту

тема разбирается на примере практического кредитного заключения

1. Первичный анализ данных кредитного заключения

2 Анализ отчетов заемщика. Выявление «зон риска» бизнеса

  • Коэффициентный и структурный анализ отчетности (баланс-ОПиУ), выявление рисков
  • Зоны налоговых оптимизаций в отчетности заемщиков
  • Детальный анализ отчетов в резюме, выявление схем налоговой оптимизации, оценка ее последствий и рисков
  • Принципы анализа отчета о движении денежных средств, выявление «зон риска» в структуре денежных потоков

3. Проверка достоверности финансовой информации

  • Сравнительный анализ собственного капитала
  • Сравнительный анализ ТМЗ, ДЗ КЗ
  • Базовые аспекты перекрестных проверок

4. Анализ проекта

  • План и источники финансирования, прогноз продаж
  • Расчет эффективности и окупаемости проекта
  • Точка безубыточности и запас прочности

5. Подтверждение цели кредита. Принятие решения по кредиту (работа в группах)

Модуль 3: Практикум структурирования кредитных сделок

1. Анализ кредитного заключения (торговля). Принятие решения по кредиту

Коэффициентный и детальный анализ кредитного заключения по этапам структурирования кредитных сделок

Сравнительный анализ собственного капитала

Проверка реальности цели кредита

Оценка рисков. Принятие обоснованного решения по кредиту (работа в группах)

2. Анализ кредитного заключения (производство). Принятие решения по кредиту

 работа в группах

  • Самостоятельная работа в группах по структурированию кредитной сделки
  • Презентация решений: оценка рисков, принятие решения по кредиту.

Продолжительность учебного дня: 9-18:00. Предусмотрен перерыв на обед 1 час и два коротких перерыва по 15 минут до и после обеда.



 Дополнительная информация

На семинарах рассматриваются конкретные практические ситуации и кейсы из повседневной работы сотрудников по кредитованию малого бизнеса.

Участники семинара получат раздаточный материал, который в дальнейшем может использоваться в ежедневной работе.

По окончании семинара предоставляются презентации в формате PDF.

Участникам, успешно прошедшим обучение, выдаются сертификаты IPC (GmbH) (Германия)

 Контактная информация: Наталия Нарышева

тел: +7 913 5194488 (Россия) / + 49 69 90 50 188-0 (Германия) эл. почта: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра., Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра., Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра., Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

 сайт:  www.tkmb.ru

Pin It