Анализ хозяйственной деятельности и кредитоспособности субъектов малого бизнеса. Оценка рисков (углубленный уровень)

На семинаре отрабатываются навыки оценки рисков и анализ кредитоспособности субъектов малого бизнеса, ведущих как управленческую, так и бухгалтерскую отчетности. Отрабатывается алгоритм структурирования кредитной сделки и принятие решений по кредитам. Особое внимание уделяется «очищению» в кредитных заключениях сомнительных, ошибочных операций, которые искажают реальную картину бизнеса заемщика.

Обучение проводится на примере реальных кредитных заключений и практических кейсах. В течение семинара участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе. В заключение семинара участники письменно сдают итоговый тест.

 Продолжительность семинара 3 дня.

На кого рассчитан семинар:

Семинар для сотрудников кредитующих организаций по направлению малого бизнеса (кредитные эксперты, руководители, андеррайтеры и другие) с опытом работы, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа по кредитованию субъектов малого бизнеса.

 Цель семинара:

Систематизировать и отработать практические навыки анализа хозяйственной деятельности заемщика на основании управленческой и бухгалтерской отчетностей с целью оценки рисков и определения кредитоспособности заемщиков.

В результате обучения участники:

  • Отработают навыки анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса
  • Проведут оценку кредитных рисков бизнеса заемщиков
  • Структурируют кредитные сделки на основе финансовых данных
  • Проверят отчетность на связанность и достоверность
  • Отработают навыки связи трех отчетов
  • Рассчитают эффективность и окупаемость проекта при кредитовании на инвестиционные цели
  • Анализируют типовые схемы создания связанных компаний
  • Отработают базовые навыки консолидации финансовых данных связанных компаний
  • Проведут анализ финансовых данных предприятия на общей системе налогообложения.
  • Трансформируют данные бухгалтерского учета в формы аналитической отчетности
  • «Очистят» отчетность от сомнительных хозяйственных операций

 Содержание семинара:

  1. Введение в технологию кредитования малого бизнеса.
  • Типичный портрет клиента малого бизнеса
  • Особенности технологии кредитования субъектов малого бизнеса
  • Алгоритм анализа хозяйственной деятельности заемщиков. Первичный анализ бизнеса (разбор кредитного заключения) 
  1. Аналитический баланс.

тема разбирается на примере практического кредитного заключения 

  • Коэффициентный анализ баланса, выделение «зон риска» бизнеса
  • Признаки оптимизации налогообложения в отчетности, сомнительные контрагенты
  • Детальный анализ статей баланса, выявление «зон риска» бизнеса
  • Выявление и «очищение» статей аналитического баланса от ошибок, «оптимизаций», сомнительных операций 
  1. Аналитический отчет о прибылях и убытках (ОПиУ).

тема разбирается на примере практического кредитного заключения 

  • Ключевые функции ОПиУ
  • Расчет себестоимости
  • Коэффициентный анализ ОПиУ. Выявление «зон риска» бизнеса 
  1. Сравнительный анализ собственного капитала (СК).

тема разбирается на примере практического кредитного заключения 

  • Формулы сравнительного анализа собственного капитала
  • Анализ корректировочных факторов при сравнительном анализе СК
  • Практикум сравнительного анализа, выделение «зоны риска» 
  1. Структурирование кредитной сделки на основе финансовых параметров.

тема разбирается на примере практического кредитного заключения 

  • Этапы структурирования кредитных сделок
  • Практикум структурирования кредитных сделок и принятия решения по кредитам (работа в группах) 
  1. Перекрестная проверка данных (базовые аспекты).

решение кейсов 

  1. Проверка достоверности финансовой информации.

тема разбирается на примере практических кредитных заключениях 

  • Связь трех отчетов. проверка ТМЗ, ДЗ,КЗ трех отчетов
  • Проверка кредитных заключений на достоверность данных в 3-х отчетах
  • Принцип корректировка статей на НДС 
  1. Практикум анализ хозяйственной деятельности и кредитоспособности заемщика. 
    Целостный анализ кредитного заключения

тема разбирается на примере практического кредитного заключения 

  • Первичный анализ бизнеса
  • Коэффициентный анализ отчетов
  • Проверка достоверности финансовой информации
  • Анализ отчета о движении денежных средств
  • Анализ проекта, оценка эффективности и окупаемости
  • Принятие решения по кредиту 
  1. Типовые схемы создания связанных компаний, консолидация финансовых данных.
    • Типовые схемы связанных компаний
    • Консолидация финансовых данных связанных компаний. Решение кейса 
  1. Практический анализ предприятия на общей системе налогообложения по данным бухгалтерской отчетности.
    Трансформация данных бухгалтерской отчетности в аналитическую отчетность кредитных заключений

(сквозной бизнес-кейс, предприятие на общей системе налогообложения) 

  • Типовые хозяйственные операции в бухгалтерской отчетности, учет НДС
  • Первичный анализ предприятия по данным бухгалтерской отчетности
  • Метод трансформации бухгалтерской отчетности в формы кредитных заключений.
  • Практика трансформации и анализ данных бухгалтерского учета в аналитические формы кредитного заключения (составление баланса и ОПиУ)
  • Выявление и корректировка оптимизированных для налогообложения сомнительных операций 
  1. Тест (60 минут)

Контактная информация: Наталия Нарышева

 тел: +7 913 519 44 88 (Россия) / + 49 69 90 50 188-0 (Германия)

 эл. почта: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. 

Pin It