На семинаре отрабатываются навыки оценки рисков и анализ кредитоспособности субъектов малого бизнеса, ведущих как управленческую, так и бухгалтерскую отчетности. Отрабатывается алгоритм структурирования кредитной сделки и принятие решений по кредитам. Особое внимание уделяется «очищению» в кредитных заключениях сомнительных, ошибочных операций, которые искажают реальную картину бизнеса заемщика.
Обучение проводится на примере реальных кредитных заключений и практических кейсах. В течение семинара участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе. В заключение семинара участники письменно сдают итоговый тест.
Продолжительность семинара 3 дня.
На кого рассчитан семинар:
Семинар для сотрудников кредитующих организаций по направлению малого бизнеса (кредитные эксперты, руководители, андеррайтеры и другие) с опытом работы, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа по кредитованию субъектов малого бизнеса.
Цель семинара:
Систематизировать и отработать практические навыки анализа хозяйственной деятельности заемщика на основании управленческой и бухгалтерской отчетностей с целью оценки рисков и определения кредитоспособности заемщиков.
В результате обучения участники:
- Отработают навыки анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса
- Проведут оценку кредитных рисков бизнеса заемщиков
- Структурируют кредитные сделки на основе финансовых данных
- Проверят отчетность на связанность и достоверность
- Отработают навыки связи трех отчетов
- Рассчитают эффективность и окупаемость проекта при кредитовании на инвестиционные цели
- Анализируют типовые схемы создания связанных компаний
- Отработают базовые навыки консолидации финансовых данных связанных компаний
- Проведут анализ финансовых данных предприятия на общей системе налогообложения.
- Трансформируют данные бухгалтерского учета в формы аналитической отчетности
- «Очистят» отчетность от сомнительных хозяйственных операций
Содержание семинара:
- Введение в технологию кредитования малого бизнеса.
- Типичный портрет клиента малого бизнеса
- Особенности технологии кредитования субъектов малого бизнеса
- Алгоритм анализа хозяйственной деятельности заемщиков. Первичный анализ бизнеса (разбор кредитного заключения)
- Аналитический баланс.
тема разбирается на примере практического кредитного заключения
- Коэффициентный анализ баланса, выделение «зон риска» бизнеса
- Признаки оптимизации налогообложения в отчетности, сомнительные контрагенты
- Детальный анализ статей баланса, выявление «зон риска» бизнеса
- Выявление и «очищение» статей аналитического баланса от ошибок, «оптимизаций», сомнительных операций
- Аналитический отчет о прибылях и убытках (ОПиУ).
тема разбирается на примере практического кредитного заключения
- Ключевые функции ОПиУ
- Расчет себестоимости
- Коэффициентный анализ ОПиУ. Выявление «зон риска» бизнеса
- Сравнительный анализ собственного капитала (СК).
тема разбирается на примере практического кредитного заключения
- Формулы сравнительного анализа собственного капитала
- Анализ корректировочных факторов при сравнительном анализе СК
- Практикум сравнительного анализа, выделение «зоны риска»
- Структурирование кредитной сделки на основе финансовых параметров.
тема разбирается на примере практического кредитного заключения
- Этапы структурирования кредитных сделок
- Практикум структурирования кредитных сделок и принятия решения по кредитам (работа в группах)
- Перекрестная проверка данных (базовые аспекты).
решение кейсов
- Проверка достоверности финансовой информации.
тема разбирается на примере практических кредитных заключениях
- Связь трех отчетов. проверка ТМЗ, ДЗ,КЗ трех отчетов
- Проверка кредитных заключений на достоверность данных в 3-х отчетах
- Принцип корректировка статей на НДС
- Практикум анализ хозяйственной деятельности и кредитоспособности заемщика.
Целостный анализ кредитного заключения
тема разбирается на примере практического кредитного заключения
- Первичный анализ бизнеса
- Коэффициентный анализ отчетов
- Проверка достоверности финансовой информации
- Анализ отчета о движении денежных средств
- Анализ проекта, оценка эффективности и окупаемости
- Принятие решения по кредиту
- Типовые схемы создания связанных компаний, консолидация финансовых данных.
- Типовые схемы связанных компаний
- Консолидация финансовых данных связанных компаний. Решение кейса
- Практический анализ предприятия на общей системе налогообложения по данным бухгалтерской отчетности.
Трансформация данных бухгалтерской отчетности в аналитическую отчетность кредитных заключений
(сквозной бизнес-кейс, предприятие на общей системе налогообложения)
- Типовые хозяйственные операции в бухгалтерской отчетности, учет НДС
- Первичный анализ предприятия по данным бухгалтерской отчетности
- Метод трансформации бухгалтерской отчетности в формы кредитных заключений.
- Практика трансформации и анализ данных бухгалтерского учета в аналитические формы кредитного заключения (составление баланса и ОПиУ)
- Выявление и корректировка оптимизированных для налогообложения сомнительных операций
- Тест (60 минут)
Контактная информация: Наталия Нарышева
тел: +7 913 519 44 88 (Россия) / + 49 69 90 50 188-0 (Германия)
эл. почта: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра., Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра., Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра., Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.
