Программа обучения: Технология кредитования малого бизнеса

   Программа «Технология кредитования малого бизнеса» основана на «методике ЕБРР» и адаптирована с учетом современных трендов кредитного анализа и разных групп участников рынка кредитования. Важным является отработка навыков на основе разбора реальных кейсов и решения задач-тренажеров. Автор программы Наталия Нарышева и коллеги тренеры, которые представляют свои уникальные практические семинары.


   Ниже представлены семинары, выстроенные в системный курс, которые формируют профессиональные навыки сотрудников/руководителей кредитования микро, малого и среднего бизнеса в области финансового анализа и оценки кредитных рисков заемщиков МСБ. Данный курс можно освоить системно, двигаясь по порядку расположения семинаров или пройти обучение в любом порядке, выбрав необходимые семинары.

   Темы семинаров
 
Семинары/тренинги
Описание
Целевая аудитория
Технология кредитного анализа МСБ

Тема 1: Оценка кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень

Онлайн/очно

Открытый формат                 (по расписанию), корпоративный формат (заказ для отдельных организаций)

Тренер:
Наталия Нарышева

   Семинар формирует базовые знания и навыки финансового анализа и оценку кредитоспособности заёмщиков МСБ. Является первым уровнем получения практических знаний и навыков по кредитному анализу заемщиков МСБ.

   Акцент на формирование навыков работы с управленческой отчетностью заемщика

 

Продолжительность
1 вариант: 2 дня с 9:30 до 17:30/18:00
2 вариант: 3 дня с 10:00 до 15:00/15:30
  Сотрудники банков, микрокредитных организаций, других кредитующих организаций, с начальным опытом работы, а также сотрудники, желающие стандартизировать базовые знания по финансовому анализу кредитования малого бизнеса.
 
Онлайн/очно
 
Открытый формат             (по расписанию), корпоративный формат (заказ для отдельных организаций)
 
Тренер:  
Наталия Нарышева
  На семинаре рассматриваются расширенный и упрощенный методы проведения финансового анализа заёмщиков малого бизнеса. Особое внимание уделяется анализу сомнительных операций. Корректируется отчетность заемщика и рассматривается влияние скорректированной отчетности на формирование категории классификации качества ссуды (590-П). Проводятся оценки стресс моделей. На основе анализа финансово-хозяйственных данных оцениваются риски, структурируются кредитные сделки. Рассматриваются риски дробления бизнеса, области оптимизации налогообложения, рассчитывается потенциал возможных налоговых взысканий. Разбираются методы консолидации финансовых данных связанных компаний    
 
Продолжительность
1 вариант: 3 дня с 9:30 до 17:30/18:00;
2 вариант: 4 дня с 10:00 до 15:00/15:30 

   Сотрудники по направлению кредитования малого бизнеса с опытом работы:

  • кредитные эксперты;
  • руководители направления;
  • андеррайтеры;
  • «рисковики»;
  • аудиторы;
  • другие.

Тема 3: Оценка рисков и кредитоспособности заемщиков малого и среднего бизнеса по данным бухгалтерской и налоговой отчетности.

Онлайн/очно

Открытый формат                 (по расписанию), корпоративный формат (заказ для отдельных организаций)

Тренер:
Наталия Нарышева

   На семинаре систематизируются знания по налогам МСБ; выявляются зоны налоговых рисков; проводится оценка кредитоспособности бизнеса по данным бухгалтерской отчетности; выявляются скрытые цели кредитования; проводится корректировка бухгалтерской отчетности с учетом выявления «сомнительных» хозяйственных операций, скрытых потерь; рассчитываются лимиты кредитования.

   Проводится обучение «чтению» и анализу бухгалтерской отчетности, в том числе НДС.

Продолжительность
1 вариант: 2 дня с 9:30/10:00 до 17:00/18:00
2 вариант: 3 дня с 10:00 до 15:00/15:30
  Для сотрудников кредитования малого и среднего бизнеса, которые проводят анализ хозяйственной деятельности заемщиков по данным бухгалтерской и налоговой отчетности.

СЕМИНАРЫ ПО ПРОДАЖАМ МСБ

Тема 4: Методики привлечения новых клиентов категории малого и среднего бизнеса

Онлайн/очно

Открытый формат                 (по расписанию), корпоративный формат (заказ для отдельных организаций)

Тренер:
Наталья Огаркова
   Как привлекать на кредитование малый и средний бизнес в посткризисный период в условиях ужесточения конкуренции в данной нише?  Об этом семинар.

    Семинар состоит из двух модулей. В первом модуле ознакомление с основными методиками/ приемами привлечения клиентов категории малого и среднего бизнеса. Во втором прорабатываются приемы на практических примерах, составляется индивидуальный план привлечения.  Обучение проводится в формате практического семинара с разбором кейсов.  

   Участники получают раздаточный материал, в том числе формат ежедневника ресурсы/возможности, чек-лист первой встречи, проект индивидуального плана привлечения клиентов.

Продолжительность
1 вариант: 2 дня с 9:30/10:00 до 17:00/18:00
2 вариант: 3 дня с 10:00 до 15:00/15:30
 
  Сотрудники подразделений привлечения на кредитование клиентов категории малого и среднего бизнеса (от специалистов до руководителей).

Тема 5: Формирования базы клиентов категории малого и среднего бизнеса методом холодных продаж.

Онлайн/очно

Открытый формат                 (по расписанию), корпоративный формат (заказ для отдельных организаций)

Тренер:
Наталья Огаркова

  Семинар состоит из одного модуля. В первом части осуществляется ознакомление с основными приемами проведения холодных продаж для клиентов малого и среднего бизнеса. Во второй части прорабатываются   приемы на практических примерах, составляется индивидуальный план привлечения.  

Продолжительность
1 день с 10:00 до 17:00
  Семинар предназначен для персонала, занимающегося привлечением на кредитование средних и малых компаний.

СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЕ СЕМИНАРЫ ПО ОТРАСЛЯМ

Тема 6: Целевое кредитование заемщиков малого бизнеса для исполнения контрактов (Разбор кейса реального заемщика)

Онлайн/очно

Открытый формат                 (по расписанию), корпоративный формат (заказ для отдельных организаций)

Тренеры: Нарышева Наталия и Огаркова Наталья

  Семинар формирует и систематизирует навыки кредитного анализа для целевого финансирования заемщиков малого бизнеса по исполнению контрактов. В основе семинара -разбор реального кейса заемщика малого бизнеса. Материалы семинара могут служить основой для формирования методики по кредитованию подрядчиков. Кредитное заключение, разбираемое на семинаре, передается участникам в открытом формате, которое сразу можно применить в реальной работе. В конце семинара проводится тестирование. После мероприятия предоставляются презентации в формате PDF, сертификаты.

Продолжительность
1 вариант: 2 дня с 10:00 до 17:00/18:00
2 вариант: 3 дня с 10:00 до 14:30
 
   

   Для сотрудников кредитования малого и среднего бизнеса, которые проводят анализ хозяйственной деятельности заемщиков для исполнения контрактов.

   Участники должны иметь базовые знания финансового анализа управленческой и бухгалтерской отчетностей

Тема 7: Оценка рисков и кредитоспособности заемщиков сегмента малый бизнес, осуществляющих строительно-монтажные работы

Онлайн/очно

Открытый формат                 (по расписанию), корпоративный формат (заказ для отдельных организаций)

Тренер: Огаркова Наталья

Семинар состоит из двух модулей, продолжительность семинара - 2 дня по 4 часа. В первом модуле осуществляется ознакомление с нормативно-правовым особенностями кредитования, спецификой финансирования и анализа финансовых инструментов на отдельных практических кейсах. Продолжительность первого модуля – 4 часа. Во втором модуле прорабатываются все финансовые инструменты первого модуля на практическом примере. Продолжительность второго модуля – 4 часа.

Продолжительность
1 вариант: 2 дня с 10:00 до 14:00
2 вариант: 1 день с 10:00 до 17:00
Семинар предназначен для сотрудников Банка, занимающегося кредитованием малых компаний, осуществляющих СМР и имеющих базовые знания и навыки финансового анализа

Тема 8: Оценка рисков и кредитоспособности строительного бизнеса (Крупная стройка)

Онлайн/очно

Открытый формат                 (по расписанию), корпоративный формат (заказ для отдельных организаций)

Тренер:
Наталья Огаркова
  

Цель семинара: ознакомить участников с особенностями финансового анализа клиентов застройщиков; дать рекомендации относительно обслуживания с учетом специфики деятельности (открытие счетов эскроу, этапы финансирования); ознакомить участников с основными инструментами оценки бизнес-деятельности клиентов вышеуказанного сегмента.

Продолжительность
1 вариант: 2 дня с 9:30/10:00 до 17:00/18:00
2 вариант: 3 дня с 10:00 до 15:00/15:30
 Семинар предназначен для персонала, занимающегося кредитованием средних и малых компаний строительного бизнеса по направлению «Кредитование застройщиков» и имеющего базовые знания и навыки финансового анализа
Тема 9: Анализ хозяйственной деятельности и кредитоспособности субъектов микробизнеса в агросекторе

Очно

Корпоративный формат (заказ для отдельных организаций)

Тренер:
Олег Иванов

  На семинаре рассматриваются особенности финансового анализа, осваиваются основные инструменты оценки деятельности «агроклиентов» по направлениям растениеводство и животноводство, знакомятся с основными аспектами технологии производства сельскохозяйственной продукции (в том числе обеспеченности техникой), отработаются различные финансовые инструменты анализа деятельности агропредприятий на практических кейсах и использование инструментов финансово-экономического анализа в практической деятельности.

Продолжительность
3 дня с 9:15 до 18:00
 Семинар предназначен для персонала, занимающегося кредитованием микробизнеса по направлению «агрокредитование», и имеющего базовые знания и навыки финансового анализа.

Тема 10: Электронный курс по финансовому анализу МСБ для внутреннего обучения кредитных специалистов «Управленческая отчетность. Баланс. Отчет о прибылях и убытках»

Автор:
Наталия Нарышева

   Кейсы, задачи, викторина, тесты, другой актуальный и практический материал по финансовому анализу бизнеса по данным управленческой отчетности.

   Материалы структурированы и полностью готовы к применению. Комплект состоит из более 50 компонентов. Формат Power Point, Word, Excel.         

   Доступ к материалам подразумевает единоразовую оплату, после которой открывается возможность загрузки всех материалов на устройство для дальнейшего собственного обучения в организации.

   Предложение действительно только для финансовых организаций.  

   Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом малого бизнеса; руководители секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов малых предприятий, также любые другие сотрудники, участвующие в процессах кредитования бизнеса.

Дополнительная информация:

  • На семинарах используются реальные кредитные заключения и кейсы, рассматриваются практические ситуации из повседневной работы сотрудников по кредитованию бизнеса.
  • Участники семинара получат раздаточный материал, который в дальнейшем может использоваться в ежедневной работе.
  • По окончании семинара предоставляются презентации в формате PDF.
  • Участникам, успешно прошедшим обучение и тестирование, выдаются сертификаты

Программа с детальным описанием семинаров высылается по запросу.

   Формат обучения:

   Программа «ТКМБ» предусматривает два формата обучения: корпоративный и открытый.
  • Корпоративный формат предполагает обучение группы сотрудников одной организации. Любой банк (фонд, микрофинансовая организация), занимающийся кредитованием клиентов малого бизнеса, может подать заявку на обучение группы своих сотрудников. География нашей деятельности не имеет ограничений. Занятия проводятся как в Москве, так и в любом городе Российской Федерации, стран СНГ и дальнего зарубежья.
  • Открытый формат предполагает обучение в сборной группе по расписанию. Занятия в сборных группах проводится в г. Москве.
  • Расписание семинаров можно посмотреть на главной странице сайта.
Pin It