Программа обучения: Технология кредитования малого бизнеса

   Программа «Технология кредитования малого бизнеса» основана на «методике ЕБРР» и адаптирована с учетом современных трендов кредитного анализа и разных групп участников рынка кредитования. Важным является отработка навыков на основе разбора реальных кейсов и решения задач-тренажеров. Автор программы Наталия Нарышева и коллеги тренеры, которые представляют свои уникальные практические семинары.


   Ниже представлены семинары, выстроенные в системный курс, которые формируют профессиональные навыки сотрудников/руководителей кредитования микро, малого и среднего бизнеса в области финансового анализа и оценки кредитных рисков заемщиков МСБ. Данный курс можно освоить системно, двигаясь по порядку расположения семинаров или пройти обучение в любом порядке, выбрав необходимые семинары.

   Темы семинаров
 
Семинары/тренинги
Описание
Целевая аудитория
Технология кредитного анализа МСБ

Тема 1: Оценка кредитоспособности заемщиков микро/малого бизнеса: базовый уровень (обновленный семинар)

Онлайн/очно

Открытый формат (по расписанию), корпоративный формат (заказ для отдельных организаций)

Тренер:
Наталия Нарышева

   На семинаре осваиваются базовые знания и отрабатываются практические навыки финансового анализа и оценки кредитоспособности заемщиков микро, малого бизнеса.

 

Продолжительность
1 вариант: 2 дня с 9:30 до 17:30/18:00
2 вариант: 3 дня с 9:30 до 15:00/15:30
   Сотрудники банков, микрокредитных организаций, других кредитующих организаций, с начальным опытом работы, а также сотрудники, желающие стандартизировать базовые знания по финансовому анализу кредитования малого бизнеса.
 
Онлайн/очно
 
Открытый формат (по расписанию), корпоративный формат (заказ для отдельных организаций)
 
Тренер:  
Наталия Нарышева

    На семинаре рассматриваются расширенный и упрощенный методы проведения финансового анализа заёмщиков малого бизнеса. Особое внимание уделяется анализу сомнительных, операций, которые искажают реальную картину бизнеса. На основе анализа финансово-хозяйственных данных оцениваются риски, структурируются кредитные сделки. Выявляются риски технических задолженностей, риски дробления бизнеса. Рассматриваются области оптимизации налогообложения, рассчитывается потенциал возможных налоговых взысканий. Разбираются методы консолидации финансовых данных связанных компаний.

Продолжительность
1 вариант: 3 дня с 9:30 до 17:30/18:00;
2 вариант: 4 дня с 9:30 до 15:00/15:30

   Сотрудники по направлению кредитования малого бизнеса с опытом работы:

  • кредитные эксперты;
  • руководители направления;
  • андеррайтеры;
  • «рисковики»;
  • аудиторы;
  • другие.

Тема 3: Оценка рисков и кредитоспособности заемщиков малого и среднего бизнеса по данным бухгалтерской и налоговой отчетности (новые кейсы).

Онлайн/очно

Открытый формат (по расписанию), корпоративный формат (заказ для отдельных организаций)

Тренер:
Наталия Нарышева

   На семинаре: систематизируются знания по налогам МСБ; выявляются зоны налоговых рисков; оценивается соответствие заемщика безопасным критериям для налоговых проверок; проводится обучение «чтению» и анализу бухгалтерской отчетности, в том числе НДС; проводится анализ предприятий по данным бухгалтерской отчетности; планируется размеры кредита по данным отчета о движении денежных средств; рассчитываются лимиты кредитования; принимается решению по кредитам с учетом оценки рисков; проводится анализ контрагентов с необоснованной налоговой выгодой; оценивается платежеспособность заемщика с учетом расчета потенциальных налоговых взысканий

Продолжительность
1 вариант: 2 дня с 9:30 до 17:30
2 вариант: 3 дня с 9:30 до 15:00/15:30
   Для сотрудников кредитования малого и среднего бизнеса, которые проводят анализ хозяйственной деятельности заемщиков по данным бухгалтерской и налоговой отчетности.

Тема 4: Как анализировать заемщиков малого бизнеса в периоды кризиса.

Онлайн/очно

Открытый формат (по расписанию), корпоративный формат (заказ для отдельных организаций)

Тренер:
Наталия Нарышева

 

 

   На 2-х кейсах (реструктуризация при проблеме в бизнесе и запрос нового кредита на развитие бизнеса) участники рассмотрят возможные сценарии развития бизнеса в условиях кризиса, узнают, на какие точки при анализе бизнеса необходимо обращать внимание, как увидеть в финансовых и нефинансовых данных сигналы о проблемах в бизнесе, проанализируют перспективу адаптации бизнеса к условиям кризиса, рассчитают точку безубыточности, спрогнозируют денежные потоки и доходы. Примут решение по кредитам.

Продолжительность
1 вариант: 2 дня с 10:00 до 17:00
2 вариант: 3 дня с 10:00 до 14:00/14:30

   Сотрудники кредитования малого бизнеса (от специалистов до руководителей) с опытом работы и знанием структуры финансовой отчетности.

 

   Все, кто принимает решения по кредитам и проводит анализ бизнеса заемщиков.

СЕМИНАРЫ ПО ПРОДАЖАМ МСБ

Тема 5: Методики привлечения новых клиентов категории малого и среднего бизнеса (НОВЫЙ СЕМИНАР).

Онлайн/очно

Открытый формат (по расписанию), корпоративный формат (заказ для отдельных организаций)

Тренер:
Наталья Огаркова

   Как привлекать на кредитование малый и средний бизнес в посткризисный период в условиях ужесточения конкуренции в данной нише? Об этом семинар.

   Семинар состоит из двух модулей. В первом модуле ознакомление с основными методиками/ приемами привлечения клиентов категории малого и среднего бизнеса. Во втором прорабатываются приемы на практических примерах, составляется индивидуальный план привлечения.     Обучение проводится в формате практического семи-нара, с разбором кейсов.  

   Участники получают раздаточный материал, в том числе формат ежедневника ресурсы/возможности, чек-лист первой встречи, проект индивидуального плана привлечения клиентов.

Продолжительность
1 вариант: 2 дня с 10:00 до 17:00
2 вариант: 3 дня с 10:00 до 15:00
  Сотрудники подразделений привлечения на кредитование клиентов категории малого и среднего бизнеса (от специалистов до руководителей).

Тема 6: Формирования базы клиентов категории малого и среднего бизнеса методом холодных продаж (НОВЫЙ СЕМИНАР)

Онлайн/очно

Открытый формат (по расписанию), корпоративный формат (заказ для отдельных организаций)

Тренер:
Наталья Огаркова
  

   Семинар состоит из одного модуля. В первом части осуществляется ознакомление с основными приемами проведения холодных продаж для клиентов малого и среднего бизнеса. Во второй части прорабатываются   приемы на практических примерах, составляется индивидуальный план привлечения.  

Продолжительность
1 день с 10:00 до 17:00
   Семинар предназначен для персонала, занимающегося привлечением на кредитование средних и малых компаний.
СПЕЦИАЛИЗИРОВАННЫЕ СЕМИНАРЫ ПО ОТРАСЛЯМ

Тема 7: Оценка рисков и кредитоспособности строительного бизнеса

Онлайн/очно

Открытый формат (по расписанию), корпоративный формат (заказ для отдельных организаций)

Тренер:
Наталья Огаркова

   Цель семинара: ознакомить участников с особенностями финансового анализа клиентов застройщиков; дать рекомендации относительно обслуживания с учетом специфики деятельности (открытие счетов эскроу, этапы финансирования); ознакомить участников с основными инструментами оценки бизнес-деятельности клиентов вышеуказанного сегмента.

Продолжительность
1 вариант: 2 дня с 10:00 до 17:00
2 вариант: 3 дня с 10:00 до 15:00
  Семинар предназначен для персонала, занимающегося кредитованием средних и малых компаний строительного бизнеса по направлению «Кредитование застройщиков» и имеющего базовые знания и навыки финансового анализа.

Тема 8: Анализ хозяйственной деятельности и кредитоспособности субъектов микро малого бизнеса в агросекторе

 Очно

Корпоративный формат (заказ для отдельных организаций)

Тренер:
Олег Иванов

    На семинаре рассматриваются особенности финансового анализа, осваиваются основные инструменты оценки деятельности «агроклиентов» по направлениям растениеводство и животноводство, знакомятся с основными аспектами технологии производства сельскохозяйственной продукции (в том числе обеспеченности техникой), отработаются различные финансовые инструменты анализа деятельности агропредприятий на практических кейсах и использование инструментов финансово-экономического анализа в практической деятельности.

Продолжительность
3 дня с 9:15 до 18:00
    Семинар предназначен для персонала, занимающегося кредитованием микро/малого бизнеса по направлению «агрокредитование», и имеющего базовые знания и навыки финансового анализа.

 Дополнительная информация:

  • На семинарах используются реальные кредитные заключения и кейсы, рассматриваются практические ситуации из повседневной работы сотрудников по кредитованию бизнеса.
  • Участники семинара получат раздаточный материал, который в дальнейшем может использоваться в ежедневной работе.
  • По окончании семинара предоставляются презентации в формате PDF.
  • Участникам, успешно прошедшим обучение и тестирование, выдаются сертификаты

Программа с детальным описанием семинаров высылается по запросу.

   Формат обучения:

   Программа «ТКМБ» предусматривает два формата обучения: корпоративный и открытый.
  • Корпоративный формат предполагает обучение группы сотрудников одной организации. Любой банк (фонд, микрофинансовая организация), занимающийся кредитованием клиентов малого бизнеса, может подать заявку на обучение группы своих сотрудников. География нашей деятельности не имеет ограничений. Занятия проводятся как в Москве, так и в любом городе Российской Федерации, стран СНГ и дальнего зарубежья.
  • Открытый формат предполагает обучение в сборной группе по расписанию. Занятия в сборных группах проводится в г. Москве.
  • Расписание семинаров можно посмотреть на главной странице сайта.
Pin It