«Анализ кредитоспособности субъектов малого бизнеса. Оценка рисков» (углубленный уровень)

Тренер: Наталия Нарышева. Формат проведения семинара: очно, вебинар

 Аннотация:

   На семинаре отрабатываются навыки анализа, составление отчетности, оценки рисков и расчет кредитоспособности заемщиков - субъектов малого бизнеса, ведущих как управленческую, так и бухгалтерскую отчетности. Особое внимание уделяется анализу в бизнесе и отчетности сомнительных, ошибочных операций, которые искажают реальную картину ведения хозяйственной деятельности заемщиков

   Семинар состоит из 2-х модулей:

   Модуль 1. Анализ предприятия по данным аналитической финансовой отчетности.

   Модуль 2. Анализ предприятия по данным бухгалтерской отчетности.

   Обучение проводится на примере реальных кредитных заключений и практических кейсах. В течение семинара участники получают целостную методику и практику проведения анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса и оценки его кредитоспособности. На семинаре участники используют большое количеством кейсов, получают структурированный методологический раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.

   Продолжительность семинара в очном формате 3 дня.

   Продолжительность семинара в формате вебинара разбивается отдельно по модулям и обсуждается с заказчиком.

   На кого рассчитан семинар:

   Семинар для сотрудников банков и сотрудников других организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа.

   Цель семинара:

   Систематизировать и усилить практические навыки анализа кредитоспособности субъектов малого бизнеса с учетом оценки рисков на основе управленческой и бухгалтерской отчетностей  

   В результате обучения участники:

  • Отработают навыки анализа хозяйственной деятельности заемщика малого бизнеса
  • Проведут оценку кредитных рисков бизнеса заемщиков
  • Структурируют кредитные сделки на основе финансовых данных
  • Обоснуют принятое решение по кредиту
  • Рассчитают эффективность и окупаемость проекта при кредитовании на инвестиционные цели
  • Систематизируют признаки оптимизации налогообложения в финансовой отчетности
  • На практических кейсах проанализируют области налоговой оптимизации в финансовой отчетности, оценят риски
  • Проверят отчетность на связанность и достоверность
  • Отработают базовые навыки консолидации финансовых данных связанных компаний
  • Проведут анализ финансовых данных предприятия на общей системе налогообложения.
  • Научатся «читать» данные оборотно-сальдовых ведомостей и типовые хозяйственные операции по бухгалтерским счетам, в том числе учет НДС
  • Трансформируют данные бухгалтерского учета в формы аналитической отчетности
  • «Очистят» отчетность от сомнительных хозяйственных операций 

   Содержание семинара:

   Модуль 1. Оценка кредитоспособности заемщиков по данным аналитической финансовой отчетности
  ( разбор кредитных заключений, кейсов, задач, схем)  

      1. Введение в технологию кредитования малого бизнеса

  • Принципы технологии кредитования малого бизнеса
  • Схема анализа хозяйственной деятельности заемщика 
   2. Анализ хозяйственной деятельности заемщика. Оценка рисков.
  тема разбирается на примере практического кредитного заключения
  • Оценка запроса о финансировании, анализ бизнес модели
  • Коэффициентный и детальный анализ финансовой отчетности
  • Выявление «зон риска» бизнеса, сомнительные операции, ошибки
  • Оценка рисков по этапу анализа
    3. Сравнительный анализ собственного капитала (СК) 
   тема разбирается на примере практического кредитного заключения
  • Формулы сравнительного анализа СК, стандартизация корректировок
  • Алгоритм проведения сравнительного анализа СК
  • Практикум сравнительного анализа СК
  • Оценка рисков по этапу анализа
    4. Структурирование кредитной сделки и принятие решения по кредиту.  
    тема разбирается на примере практического кредитного заключения
  • Этапы структурирования кредитных сделок
  • Формирование целостной картины бизнеса и оценка рисков
  • Принятие решения по кредиту  
    5. Анализ проекта (экспресс-оценка) 
    тема разбирается на примере практического кредитного заключения
  • План и источники финансирования
  • Оценка эффективности и окупаемости
  • Точка безубыточности и запас прочности
     6. Области оптимизации налогообложения в бизнесе заемщиков
     разбор схем, кейсы
  • Оптимизация налогообложения в хозяйственных операциях, признаки в отчетности
  • Практикум выявления и анализа налоговой оптимизации в отчетности
  • Корректировка отчетности. Оценка рисков налоговой оптимизации в бизнесе
     7. Проверка достоверности финансовой информации. Связь трех отчетов
     тема разбирается на примере практических кейсов
  • Формулы на связь трех отчетов
  • Практикум проверка достоверности финансовой информации по связи трех отчетов
  • Формирование выводов о бизнесе заемщика, выявление сомнительных операций, ошибок в расчетах  
       8. Базовый метод консолидации финансовых данных связанных компаний  
       решение кейса
  • Схема группы компаний
  • Консолидация финансовых данных
  Модуль 2. Анализ предприятия по данным бухгалтерской отчетности
 ( практические кейсы, схемы, задачи)

           1. Алгоритм формирования бухгалтерской отчетности

  • Бухгалтерская отчетность как инструмент финансового анализа
  • «Маршрут» формирования бухгалтерской отчетности
  • Расстановка счетов в балансе и ОФР по классификации счетов 
        2. Первичный анализ предприятия по данным бухгалтерской отчетности.  
        работа с кейсом и задачами
  • Анализ бухгалтерского баланса и отчета о финансовых результатах
  • Анализ деятельности предприятия через сегменты сводной ОСВ
  • Понимание учета НДС в отчетности  
        3. Метод и практика трансформации данных бухгалтерского учета в аналитические формы кредитного заключения  
        работа с кейсом
  • Составление аналитического баланса и отчета о прибылях и убытках по данным бухгалтерской отчетности
  • Выявление и корректировка сомнительных операций
  • Определение потенциала кредитования

   В конце семинара тест по пройденному материалу

Дополнительная информация

  • Участники семинара получат раздаточный материал, который в дальнейшем могут использоваться в ежедневной работе, в том числе презентации в формате PDF.
  • Участникам, успешно прошедшим обучение, выдаются сертификаты
  • Продолжительность учебного дня в очном формате: 9:00-18:00/18:30. Перерыв на обед 1 час и два коротких перерыва по 15-20 минут до и после обеда.
  • Продолжительность учебного дня в формате вебинара обсуждается с заказчиком
  • На семинаре участники должны иметь с собой калькуляторы
Контактная информация: сайт www.tkmb.ru
Наталия Нарышева: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. , Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.
Шаталина Светлана: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.
Pin It