Программа обучения: Технология кредитования малого бизнеса

   Программа «Технология кредитования малого бизнеса» представляет собой интенсивную систему обучения для сотрудников организаций, кредитующих малый и средний бизнес. Целью программы является подготовка квалифицированных специалистов кредитования малого и среднего бизнеса в области финансового анализа. Важным является отработка навыков системно и на основе глубокого понимания изучаемой темы.

   Темы семинаров
 
Семинары/тренинги
Описание
Целевая аудитория
 Тема 1: Как анализировать заемщиков малого бизнеса в периоды кризиса

   Как анализировать малый бизнес в кризисный и посткризисный период? Об этом данный семинар.

   На 2-х кейсах (реструктуризация при проблеме в бизнесе и запрос нового кредита на развитие бизнеса) участники рас-смотрят возможные сценарии развития бизнеса в условиях кризиса, узнают, на какие точки при анализе бизнеса необходимо обращать внимание, как увидеть в финансовых и нефинансовых данных сигналы о проблемах в бизнесе, проанализируют перспективу адаптации бизнеса к условиям кризиса, рассчитают точку без-убыточности, спрогнозируют денежные потоки и доходы. Примут решение по кредитам.
  
Продолжительность:
 
 1 вариант: 2 дня с 10:00 до 17:00
 2 вариант: 3 дня с 10:00 до 14:00/30
  Сотрудники кредитования малого бизнеса (от специалистов до руководителей) с опытом работы и знанием структуры финансовой отчетности.
   Все, кто принимает решения по кредитам и проводит анализ бизнеса заемщиков.

   Семинар включает в себя изучение технологии кредитования микро и малых предприятий (ММП). Использование на практике методов, адаптированных под специфику работы ММП, позволяет качественно и полноценно проводить сбор данных, анализировать деятельность заемщика, оценивать его финансовую отчетность и причины её изменений, самостоятельно составлять необходимые отчеты в условиях отсутствия полноценного учета в бизнесе клиента, перепроверять полученную информацию, используя методики перекрестных проверок. Решение кейсов на составление и анализ Баланса, Отчета о прибылях и убытках, Cash Flow, расчет потенциала кредитования, расчет финансовых коэффициентов, выявление расхождений и недостатки предоставленной информации, позволяет максимально выработать навык применения полученных знаний на практике.

Продолжительность:

 1 вариант: 2 дня с 9:20 до 17:00
 2 вариант: 3 дня с 9:20 до 14:00/30
  Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также руководители секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий, также любые другие сотрудники, участвующие в процессах кредитования бизнеса. Возможно участие субъектов микро, малого бизнеса, для понимания работы с аналитической отчетностью и оценкой потенциала кредитования своего бизнеса.
Тема 3: Расширенный и упрощенный финансовый анализ хозяйственной деятельности заемщиков малого бизнеса. Структурирование кредитной сделки.

   На семинаре рассматриваются расширенный и упрощенный методы проведения финансового анализа заёмщиков малого бизнеса. Особое внимание уделяется анализу сомнительных, ошибочных операций, которые искажают реальную картину бизнеса. На основе анализа финансово-хозяйственных данных оцениваются риски, структурируются кредитные сделки. 

Продолжительность:

 1 вариант: 2 дня с 9:20 до 17:00/30
 2 вариант: 3 дня с 9:20 до 14:00/30
   Семинар для сотрудников и руководителей организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа.
 Тема 4: Анализ связанных компаний. Оценка рисков дробления бизнеса.   При кредитовании субъектов малого и среднего бизнеса кредитные сотрудники часто сталкиваются со связанными компаниями.

  Связанные компании возникают в результате оптимизации бизнес-процессов, а также налоговой оптимизации. Когда в основе связанных компаний лежит дробление бизнеса из-за стремления максимального снижения налогов, тогда актуальным становится вопрос о реальной доходности бизнеса и степени налоговых рисков, которые возникают у компаний.

  На семинаре рассматриваются различные схемы связанных компаний, оцениваются риски дробления бизнеса. Рассчитываются налоговые риски. Изучаются способы составления консолидированной отчетности с учетом внутригрупповых оборотов. Выявляются скрытые связанные компании и формируются данные для составления консолидированной отчетности, используемой для анализа.

Продолжительность:

 1 вариант: 2 дня с 9:20 до 17:00/30
 2 вариант: 3 дня с 9:20 до 14:00/30

  Сотрудники кредитования малого и среднего бизнеса с опытом работы:

  • кредитные аналитики,
  • начальники отделов кредитования,
  • специалисты отделов оценки кредитных рисков,
  • члены кредитных комитетов,
  • аудиторы,
  • другие, заинтересованные данной темой)
Тема 5: Анализ бухгалтерской и налоговой отчетности при кредитовании малого и среднего бизнеса.

   Повышение знаний и навыков сотрудников кредитования заемщиков малого и среднего бизнеса в области анализа бухгалтерской и налоговой отчетностей, а также оценке налоговых рисков и кредитных рисков.

Продолжительность:

 1 вариант: 2 дня с 9:20 до 17:00
 2 вариант: 3 дня с 9:20 до 14:00/30
   Для сотрудников кредитования малого и среднего бизнеса, которые проводят анализ хозяйственной деятельности заемщиков по данным бухгалтерской и налоговой отчетности.
Тема 6: Проверка достоверности финансовой информации заемщиков малого бизнеса
   Проверка достоверности финансовой информации является основным профессиональным навыком при проведении кредитного анализа заемщиков малого бизнеса. Этот навык отрабатывается с помощью инструментов, которые позволят выявлять в финансовой информации заемщика несостыковки, манипуляции, ошибки.

  Целью является сформировать реальную картину бизнеса заемщика при кредитном анализе.

  На семинаре отрабатываются навыки проверки достоверности финансовой информации заемщиков малого бизнеса по данным управленческой и бухгалтерской отчетностей. Применяются методы: cross-check, сравнительный сравнительного анализа, связи трех отчетов и другие.

Продолжительность:

 1 вариант: 2 дня с 9:20 до 17:00/30 2 вариант: 3 дня с 9:20 до 14:00/30
   Семинар для сотрудников банков и сотрудников других организаций, связанных с оценкой кредитоспособности субъектов малого бизнеса, имеющих опыт работы по направлению, желающих систематизировать и усовершенствовать навыки финансового анализа.
Тема 7: Анализ кредитоспособности субъектов малого бизнеса в агросекторе
   Специализированный семинар по кредитованию клиентов малого бизнеса в агросекторе. Участники семинара формируют навыки анализа клиентов агросектора (растениеводство, животноводство).
 
  Продолжительность: 3 дня.
   Специалисты, кредитующие малый бизнес в агросекторе
     

   Дополнительная информация

  • В формате сборных групп имеется возможность получение документа об образовании в виде удостоверения о повышении квалификации с внесением сведений в электронный реестр Рособрнадзора (ФИС_ФРДО), лицензия № 036621 ИСБД (Институт современного банковского дела)
  • Для онлайн формата место проведения семинара платформа ZOOM.
  • За 1 день до мероприятия участникам/контактному лицу по электронной почте будет выслан раздаточный материал и ссылка для подключения к платформе ZOOM.
  • На семинарах используются реальные кредитные заключения и кейсы, рассматриваются конкретные практические ситуации из повседневной работы сотрудников по кредитованию малого бизнеса.
  • Участники семинара получат раздаточный материал, который в дальнейшем может использоваться в ежедневной работе.
  • По окончании семинара предоставляются презентации в формате PDF.
  • Участникам, успешно прошедшим обучение и тестирование, выдаются сертификаты.
  • На семинаре участники должны иметь с собой калькуляторы.
  • Темы из разных семинаров можно комбинировать

   Формат обучения
   Программа «ТКМБ» предусматривает два формата обучения: корпоративный и сборные группы.

  • Корпоративный формат предполагает обучение группы сотрудников одной организации. Любой банк (фонд, микрофинансовая организация), занимающийся кредитованием клиентов малого бизнеса, может подать заявку на обучение группы своих сотрудников. География нашей деятельности не имеет ограничений. Занятия проводятся как в Москве, так и в любом городе Российской Федерации по предварительному согласованию с банком.
  • Открытый формат предполагает обучение в группе физических лиц, в индивидуальном порядке обратившихся с заявкой на участие в каком-либо семинаре или в серии семинаров. Занятия в индивидуальных группах проводятся на базе Института современного банковского дела в г. Москве (www.isbd.ru).

   ООО «Технология кредитования малого бизнеса», ИП Нарышева Н.В.

Контактная информация: сайт www.tkmb.ru
Наталия Нарышева: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра., Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.
Шаталина Светлана: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.
Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.tkmb.Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра., Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.
Pin It