Основы финансового анализа кредитования микро, малого бизнеса: базовый курс

Тренер: Наталия Нарышева. Формат проведения семинара: очно, вебинар

   Аннотация:

   Данный семинар включает в себя изучение технологии кредитования микро и малых предприятий (ММП). Использование на практике методов, адаптированных под специфику работы ММП, позволяет качественно и полноценно проводить сбор данных, анализировать деятельность заемщика, оценивать его финансовую отчетность и причины её изменений, самостоятельно составлять необходимые отчеты в условиях отсутствия полноценного учета в бизнесе клиента, перепроверять полученную информацию, используя методики cross-checking. Решение примеров и задач на составление и анализ Баланса, Отчета о прибылях и убытках, Cash Flow, расчет отдельных статей финансовых отчетов и анализ причин их изменений, расчет финансовых коэффициентов, выявление расхождений и недостатки предоставленной информации, позволяет максимально выработать навык применения полученных знаний на практике.

   Продолжительность семинара в очном формате 2 дня.

   Продолжительность семинара в очном формате 3 дня (увеличено количество кейсов)

   Продолжительность семинара в формате вебинара обсуждается с заказчиком.

   Семинар состоит из трех модулей:

   Первый модуль «Основные финансовые отчеты» формирует знания и навыки составления и анализа основных финансовых отчетов (баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств).

   Второй модуль «Анализ финансовой информации» формирует знания и навыки оценки и проверки финансовой информации. Используются методы сравнительного анализа собственного капитала, перекрестной проверки (cross checking), коэффициентный анализ.

   Третий модуль «Практикум проведения анализа хозяйственной деятельности заемщика». Закрепляются знания, полученные в предыдущем модуле. С помощью бизнес–кейса, на основе интервью с клиентом и первичных документов собирается финансовая информация, составляется финансовая отчетность, проводится ее анализ и формируются выводы о кредитоспособности клиента.

   Обучение проводится на практических кейсах, специальных задачах-тренажерах. В течение семинара участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем применяется в ежедневной работе.

   На кого рассчитан семинар:

   Кредитные специалисты с начальным опытом работы, клиентские менеджеры для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также заведующие секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий.

   Цель семинара:

Освоить базовые знания и отработать навыки оценки кредитоспособности субъектов микро и малого бизнеса.

   В результате обучения участники:

  • Научатся составлять финансовые отчеты
  • Проверят отчетность на достоверность
  • Оценят риски и эффективность ведения бизнеса
  • Проведут анализ хозяйственной деятельности заемщика и оценят его кредитоспособность 

   Содержание семинара:

  1. Характеристика целевой группы заемщиков
  2. Особенности технологии кредитования субъектов малого бизнеса  
   Модуль 1. Основные финансовые отчеты 
   (кейсы и задачи) 

       1. Аналитический баланс

  • Структура баланса в разных видах деятельности
  • Потенциал кредитования по балансу
  • Особенности формирования статей баланса
  • Практикум составления баланса по данным управленческой отчетности     

       2. Отчет о прибылях и убытках (ОПиУ).

  • Ключевые функции, структура, особенности формирования
  • Расчет себестоимости и наценки
  • Определение потенциала кредитования по данным ОПиУ   

       3. Отчет о движении денежных средств (Cash-flow)

  • Ключевые функции, структура, особенности формирования
  • Анализ основных сегментов денежных потоков
  • Отличие Cash-flow от ОПиУ, практикум формирования статей отчетов
   Модуль 2. Анализ финансовой информации 
   (кейсы, задачи)
  1. Сравнительный анализ собственного капитала
  2. Перекрестная проверка финансовых данных
  3. Коэффициентный анализ
   Модуль 3. Практикум проведения анализа хозяйственной деятельности заемщика
   (бизнес-кейс)
  1. Проведение интервью с клиентом. Сбор финансовой информации
  2. Составление финансовых отчетов на основе интервью с клиентом и первичных документов
  3. Перекрестная проверка данных. Проверка цели кредита. Принятие решения по кредиту
  4. Практический анализ бизнеса заемщика, оценка рисков. Разбор кредитного (кейс для 3-х дневного семинара)    

   В конце семинара тест по пройденному материалу

Дополнительная информация

  • Участники семинара получат раздаточный материал, который в дальнейшем могут использоваться в ежедневной работе, в том числе презентации в формате PDF.
  • Участникам, успешно прошедшим обучение, выдаются сертификаты
  • Продолжительность учебного дня в очном формате: 9:00-18:00/18:30. Перерыв на обед 1 час и два коротких перерыва по 15-20 минут до и после обеда.
  • Продолжительность учебного дня в формате вебинара обсуждается с заказчиком
  • На семинаре участники должны иметь с собой калькуляторы
Контактная информация: сайт www.tkmb.ru
Наталия Нарышева: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра., Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.
Шаталина Светлана: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.
Pin It